近年来，随着金融业态的快速发展，非法金融活动与洗钱风险交织叠加，严重威胁金融安全与社会稳定。国家监管部门持续强化反洗钱监管力度，严厉打击洗钱犯罪及相关违法犯罪活动。作为金融机构，华泰财险始终秉承“合规为本、风险可控”的理念，积极响应监管号召，切实履行反洗钱义务。为帮助社会公众增强风险防范意识，共同筑牢洗钱风险防线，现发布以下风险提示：

一、警惕当前洗钱风险形势

当前，洗钱手段呈现多样化、隐蔽化、专业化趋势，不法分子可能通过以下方式实施洗钱活动：  

1. 虚拟货币交易：利用虚拟货币匿名性特征转移非法资金；  

2. 地下钱庄跨境运作：通过非法渠道进行资金跨境转移；  

3. 非法集资与传销：以高额回报为诱饵，吸纳资金后通过复杂交易洗白；  

4. 虚假贸易或投资：伪造交易背景掩盖资金真实来源。

二、保险领域常见洗钱风险场景

1. 利用保险产品洗钱

超额投保或频繁退保：通过高额保单快速变现非法资金；  

2.出借个人账户或身份信息

将个人银行账户、保险账户提供给他人使用，成为洗钱“帮凶”。  

3.参与非法金融活动  

为“高收益理财”、“虚拟货币投资”等非法平台提供资金通道。  

三、防范洗钱风险，从我做起

1.选择正规金融机构：办理保险、理财等业务时，请认准持牌机构，远离非法平台。

2.保护个人信息与账户安全：勿出租、出借身份证件、银行账户或保险保单，避免被不法分子利用。

3.配合金融机构尽职调查：办理业务时请如实提供身份信息及资金来源说明，配合反洗钱核查。

4.积极举报可疑线索：发现疑似洗钱行为，请通过官方渠道向公安机关或监管机构举报。

四、温馨提示

金融安全关乎你我，防范非法金融需全社会共同参与！让我们携手增强法律意识，提高警惕，筑牢全社会洗钱风险防线，守护平安幸福生活。

                                                                                                                                            （供稿：华泰财产保险有限公司遵义中心支公司）