【案例描述】

2022年12月，A某接到朋友B某电话，B某声称为自己公司员工发放工资，因为工资金额较大，所以想从A某名下银行卡走一部分资金以便于避税并承诺支付一定好处费。A某因与B某多年好友，答应B某要求，先后从其银行卡转账共100万元，收取好处费1万余元。2023年3月，B某团伙因涉及为“网络诈骗”、“洗钱罪”被依法逮捕，A某因涉及“洗钱跑分”罪行被判刑6个月。

【案例解析】

经调查，B某团队假借发放工资避税等理由，以好处费、朋友关系等说辞，鼓动他人通过银行卡、微信、支付宝等第三方支付平台为他人代收款，再转账或现金取款到指定账户。轻信B某的朋友，既是受害者又是犯罪者，殊不知简单的银行转账，成为了B某团伙洗钱的工具。

【风险提示】

    注意保护个人信息安全，不可轻信他人将个人身份证件、银行账号或U盾借给他人，不要用自己的银行账户替他人体现，以免沦为犯罪分子的“洗钱工具”。

参与洗钱活动的，终将受到法律严惩。

（供稿单位：华泰财险辽宁省分公司）