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反洗钱基础知识
发布时间:2020.10.08

什么是三反工作
2017
913日,国务院办公厅正式发布《关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见(国办函[2017]84号)》(以下简称《三反意见》),明确指出反洗钱、反恐怖融资、反逃税(以下简称三反)监管体制机制是建设中国特色社会主义法治体系和现代金融监管体系的重要内容;是推进国家治理体系和治理能力现代化、维护经济社会安全稳定的重要保障;是参与全球治理、扩大金融业双向开放的重要手段。

什么是洗钱?
洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质,通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程俗称洗黑钱。主要包括为非法资金提供资金账户、协助不法分子转换财产行使、协助转移资金或汇往境外等。

什么是恐怖融资?
 
恐怖融资与洗钱密切相关,指下列行为:恐怖组织、恐怖分子募集、占用、使用资金或其他形式财产;以资金或其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪;为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪战友、使用以及募集资金或其他形式财产;为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或其他形式财产。

洗钱危害
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、洗钱犯罪分子隐匿或转移违法犯罪所得,为犯罪提供资金支持,助长更严重的犯罪;2、洗钱活动严重削弱国家宏观经济调控效果,严重危害国家经济制度和经济基础,损害经济的稳定和可持续增长;3、损害合法经济提的正当收入,主张和滋生腐败,破坏社会公正、破坏社会风气和国家声誉;4、破坏金融机构稳健经营和社会对金融体系的信心,影响市场稳定,加剧金融市场和汇率动荡。

什么是洗钱罪?
根据《中华人民共和国刑法》规定,洗钱罪是指明知识毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、贪污贿赂犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,通过在金融体系中流转、投资或者上市流通等手段,掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。

什么是反洗钱?
反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照本法规定采取相关措施的行为。

为什么强调金融业反洗钱?
金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能,对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用,以看似正常的金融交易作掩护,改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此,金融业是反洗钱工作的前沿阵地,能够尽早识别和发现犯罪资金,通过追踪犯罪资金的流动,预防和打击犯罪活动。

关注洗钱,公民有责
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、支持国家反洗钱工作2、选择安全可靠的金融机构3、主动配合金融机构进行客户身份识别4、不要用自己的账户替他人提现5、不要出租、出借自己的身份证件6、不要出租自己的账户7、用于举报洗钱活动,维护社会公平正义。

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